全民退休投資專案啟動 今年7月底上線

107年底金管會主委顧立雄提出在基富通平台執行的退休投資實驗專案,已完成首次專案會議,該專案遴選基金產品、基金池及投信的標準也同步出爐,依規劃時程,可望在今年7月底上線。。

基富通表示,國人退休準備不足,加上大多數民眾,尤其年輕族群對退休生活感到許多不確定性。為此,基富通規劃之全民退休自主投資實驗專案(全民退休投資專案),將協助國人進行退休理財的準備,讓國人及早自主理財,規劃退休人生,也為老年生活做更好的打算。

「全民退休投資專案」由產官學界組成的專案推動諮詢小組,並邀請國際知名顧問公司美世(MERCER)擔任本專案顧問。該小組今(2/20)日已完成首次會議,鑑於私校退撫基金過去幾年不論在操作方式、績效及規模成長上都有相當好的表現,提供了參與私校退撫基金的教職人員更健全的退休保障,因此本次實驗專案亦參照其模式,並將專案內的基金規劃區分為「目標風險類型」、「目標日期型」兩種。

投信公司設計的上述兩類型基金除了皆需為組合型基金(FOF)外,「目標風險類型」則須依照風險屬性提案積極、穩健、保守各一檔,「目標日期型」則依據不同目標退休日期,規劃三種不同退休時間產品。在投資規範上,不僅考量風險及報酬,並依照不同風險類型及退休時間,訂定股、債投資比例;為實踐深耕台灣市場、扶植台灣產業的決心,亦有一定比重投資台股基金,若投信原有組合型基金商品符合專案條件規範,也可成為專案的產品。

投信公司方面,該專案以選出三家為原則,針對這些投信的標準則包括至少需成立三年,具備發行管理組合型基金(FOF)的經驗或其國外母公司具備發行管理組合型基金三年以上經驗,及具備發行管理平衡型或多重資產型基金之經驗。

該小組與投信投顧公會將於2月25日向其會員舉行說明會,並於會中公告各標準及規範。

基富通董事長林修銘提醒,民眾愈早開始為退休生活做準備,日後的老年生活也可望更有保障,建議民眾屆時可踴躍參與「全民退休投資專案」,透過實際參與來展開退休自主投資,尤其透過這種定期定額投入,有紀律的長期投資且分散風險的方式,才是退休準備的最佳選擇。

旺報 葉文義

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