都是洗錢防制害的!銀行推掉過路客 換外幣設上限

都是洗錢防制害的!據了解,部分銀行對「非本行存款客戶」限制兌換外幣現金上限,有些銀行限制過路客每天只能兌換等值1千美元,主要外匯銀行兆豐銀行限制過路客每日只能換等值1萬美元。

亞太洗錢防制組織(APG)評鑑進入倒數計時階段,各銀行陸續對於外匯服務管制趨嚴。

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國泰世華銀行公告,自9月3日起調整非本行存戶辦理各項存匯業務承作之限制與金額上限,買入或賣出外幣現鈔等值為1,000美元。

兆豐銀行則是自10月15日起「非本行存款客戶」申請外幣現鈔買入、賣出時,增列每日限額措施為等值1萬美元。

兆豐表示,除了對過路客採取外幣兌換限制,往來客戶若兌換超過1萬美元以上,也必須出具交易文件;實務上較常見到的是旅行社會在出團前,兌換較多外幣,未來旅行社兌換金額若超過1萬美元,要出具出團證明。

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國內主要外幣現金兌換銀行為兆豐和台銀,這兩家銀行提供的外幣現金種類最多,且換匯價格也比其他民營銀行來得優惠許多,吸引不少旅遊人士前往臨櫃兌換外幣。

儘管兆豐已經開始公告兌換外幣設限措施,不過台銀表示,目前尚未對過路客採取兌換上限管制措施。

專家建議,民眾不妨多多利用ATM兌換外幣現鈔,若出國天數較長,需要大筆現鈔,建議還是找平時往來頻繁的存款銀行兌換。

中時電子報 吳佳晉

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