蘇貞昌金融首刀防洗錢防詐勿過當、勿擾民

行政院長蘇貞昌上任對金融業祭出首部導正措施。即是政府要求銀行防制洗錢、防範詐騙,「過猶不及」,不得過當、不得擾民,不必要的填表或手續,必須立即排除,以免造成民怨及增加第一線銀行行員更大的負擔。

蘇貞昌表示,在民間時即聽見許多民眾抱怨到銀行辦事,會被要求填寫一堆表格,他上任後即要求行政院副院長陳其邁臨時召集金管會主委顧立雄、洗防辦的法務部次長陳明堂、警政署等相關單位開會,確認要對90%的金融正常交易,減少查核措施。

蘇貞昌表示,年關將近,金融機構會更忙,無論是提款、存款及匯款業務,過去行政單位加強防制洗錢,或是防範詐騙,進行關懷民眾等措施,但「過猶不及」,他在民間聽了很多民眾抱怨,到銀行辦事要填很多資料,蘇貞昌二度強調「過猶不及」,金融服務應給民眾最大的方便與尊重,有些時候措施「過當」,且增加行員更大的負擔,是不必要,看到民怨就要立即排除。

蘇貞昌宣布行政院決定,對原來逾50萬元以上維持查驗措施,未滿50萬元的相關金融提領存匯業務,若是正常客戶的例行行為,不要再增加相關麻煩的要求,由第一線行員可判斷,無摺存款有相關資料在銀行的,不要再額外查對,銀行對陌生的客戶當然要查證,但若是繳納規費給政府等單位,不會是詐騙,不必多餘的查驗,後續應有的作為,要求金管會等相關單位立即對外明白通知。

行政院院長蘇貞昌17日突然考察合作金控總行,了解防制洗錢措施是否已造成「擾民」,金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮、內政部長徐國勇、合庫董事長雷仲達等都陪同。

顧立雄一開始即表示強調,目前在櫃台實施的措施包括防制洗錢,與內政部的防詐騙關懷措施,洗錢防制對高風險的要多關注,對低風險的要有便利措施。

例如無摺存款,若三萬元以上的客戶若忘了帶身份證,有些銀行可能就會拒絕客戶辦理無摺存款,顧立雄承諾,若造成客戶不便,會來檢討若是客戶早就在分行留有資料,應給予一定的便利,畢竟有90%以上的客戶都是低風險無疑慮的客戶。

2019年1月1日起的無摺存款身份認證以3萬元為界限,若是超過3萬元以上必須進行身份認證,合庫表示,若客戶忘了帶身份證件,但是平時行員熟悉的客戶,將會協助進行辨識。

工商 彭禎伶、魏喬怡

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