解決退休3大痛點 專家開藥方!

中信銀行10日與《康健雜誌》舉辦「成就富足人生」記者會,共同點出退休生活三大痛點,並開出成就富足人生的理財妙方。中信銀行個人金融執行長李玉秋針對國人退休三大痛點提出建議,他指出,可從退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等六大需求,檢視已備項目、缺口分析並試算應備金額,定期檢視目標帳戶並適時調整。據中國信託銀行與《康健雜誌》觀察,三成屆齡退休的民眾有來自健康與財富的雙重憂慮,進一步歸納出三大痛點:一、對於退休的擔憂來自理財不完備;二、面臨即將無收入,擔心無法照顧自己和家人、甚至可能成為子女的負擔;三、如何透過合適的理財工具,滿足退休後可能還有三、四十年的第三人生。

至於該如何解決退休痛點?「世界銀行」(World Bank)曾提出「退休金三大支柱」,意即政府提供的保險或年金、職業退休金以及個人理財儲蓄,李玉秋建議民眾思考退休理財規劃時,可及早利用中信銀行的「全方位家庭理財健診服務」。

中信銀行指出,中信銀行推出「智動GO」理財服務,提供「幫你挑選、幫你盯盤、自動調整」的智能投資計畫,2017年5月上線以來體驗人數超過80萬人次。2019年更推出退休專屬投資方案,為民眾篩選出適合退休規劃的投資產品和投資模組,內容包括存股計畫及運用量化模型設計出的投資策略,並將提供低申購門檻及低申購手續費優惠,以期讓更多民眾有意願提早進行退休規劃。

工商 魏喬怡/台北報導

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