人頭房貸套利吸金 麗峰實業遭台北地檢署搜索

麗峰實業公司實際負責人許恒瑞及他的同居人房欣怡等人,涉嫌利用人頭房貸及人頭信貸吸金,並以每月1到3%的利息違法吸金上億元,初估約有10餘名被害人,台北地檢署17日指揮調查局基隆市調站兵分6路搜索麗峰公司等處,並將許、房等5人約談到案,稍晚將依違反《銀行法》移送北檢複訊。

 檢調約談到案的除了許恒瑞、房欣怡,還有房欣怡擔任出納的姊姊房凱蒂、房凱莉,以及麗峰公司登記負責人江玉嬌。

 檢調接獲檢舉,麗峰實業公司自2016年起,利用人頭登記購買房產後,再將人頭房產增加貸款金額,將貸得款項匯入提供帳戶的彤昇管理公司,最後轉回麗峰公司使用,麗峰則提供人頭月息1%的利潤,雙方並約定房貸期滿須無條件將房產轉給麗峰公司。

 此外,麗峰還找人頭向銀行申請5到7年期信貸,並在取得信貸款項前與人頭簽定合作協議書,信貸款項都交由麗峰使用,並由麗峰繳納貸款,信貸人頭則收到月息1%的利潤。

 除了打銀行貸款的主意,許恒瑞等人還推出「自由款」吸金,也就是以月息1到3%的利潤,吸引投資人將自有資金借給麗峰,雙方簽下數個月到一年不等的借款契約書,約定到期還本。

 據悉,投資人每月獲利由房欣怡擔任出納的2位姊姊房凱蒂、房凱莉轉帳給投資人,不過,今年4月麗峰開始出金不順,部分被害人收不到「利息」,因此向調查局提出檢舉。

 北檢指揮調查局進行搜索,並將許恒瑞等人約談到案,將依違反《銀行法》吸金罪偵辦。

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