紓困爽錢莊2/申請書27份同筆跡 小行員驚覺有詐揭千萬騙局

田嫌成功騙倒多家銀行詐貸紓困款,直到某本土銀行行員驚覺有異,才揭開這起驚天騙局。(圖/本刊繪圖組)

新冠肺炎疫情重創全球經濟,行政院因而編列兆元預算,提供百萬勞工每人10萬元紓困貸款,地下錢莊業者卻看準這筆「商機」,找來空殼公司和幽靈員工申請貸款,國內多家龍頭銀行受騙,直到某本土銀行行員阿雄(化名)發現多間公司申請書竟是同樣筆跡、同樣格式,驚覺不對而報警,才揭開這起千萬元騙局。

「這3間公司的申辦人戶籍都在中北部,卻仰賴宜蘭公司申請紓困,我越想越怪所以報警。」阿雄表示,他在公司負責貸款業務,5月時政府釋出優惠紓困貸款方案,各界因而湧進大量申辦案件,他原想從寬審核,讓勞工可以得到紓困基金,仔細觀察才發現事情並不單純。

阿雄提到,申貸者戶籍地明明在中部或北部,包括台中、南投、新竹、桃園、新北市等地,在職證明卻分別屬於宜蘭的米可義麵屋、日昇汽車修護場,以及台北的堅石室內裝修公司,3間公司看似毫無關係,在職證明格式竟如出一轍,這3間公司勞工更集體跑到宜蘭地區的銀行分行辦理貸款。

宜蘭日昇汽車修護廠、米可義麵屋揭與田男「合作」提供假在職證明牟利,只要10萬元紓困貸款順利撥下來,便可抽5000元。(圖/張文玠攝)

察覺異狀後阿雄深入清查,發現這3家公司的文件筆跡,竟疑似都是同一人所書寫,於是立刻向銀行高層反映,暫時停止這些人的申貸案審核,同時也向警方報案,希望查明詳情。

新北市警方接獲銀行通報後深入追蹤,調閱相關資料驚覺,至少有27人的申貸資料是假的,他們根本沒有在這3間公司任職,也沒有任何業務,背後則是田姓地下錢莊業者在主導一切。

檢警調查後擋下這27人的申貸資料,卻收到各大龍頭銀行回報,表示多家銀行已通過這3間公司的勞工貸款,上百人成功領到紓困,逾千萬元的「紓困貸款」已成功匯入地下錢莊的帳戶,業者賺的腦滿腸肥,卻讓國庫成為冤大頭。

本刊致電米可義麵屋,其員工表示不知道相關情事,老闆不在店內不便回應,日昇汽車修護廠則堅決否認,表示未提供相關資料給地下錢莊,堅石室內裝修公司在網路上未留下電話,記者親赴公司登記地址,發現現場為公寓民宅,也未裝設招牌或相關標誌。

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